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Las gestoras de fondos son aquellas empresas especializadas que crean, supervisan y gestionan fondos de inversión, tanto para inversores particulares como para inversores institucionales. Las gestoras de fondos se aseguran de que los objetivos de los inversores se alcancen mediante estrategias de inversión adecuadas y, para ello, hacen un seguimiento tanto de los activos como de las obligaciones de los fondos.

Qué es una gestora de fondos de inversión

La gestión de fondos se refiere al proceso en el que un gestor opera, mantiene y actualiza los activos de manera rentable, al tiempo que garantiza un rendimiento óptimo de la inversión para sus clientes. Por ello, una gestora de fondos tiene que prestar mucha atención al rendimiento, así como al coste y al riesgo asociados a los tipos de activos que integran sus fondos, así como el perfil de riesgo de estos y de sus clientes.

Otro aspecto crucial para las gestoras de fondos es el mantenimiento de una liquidez adecuada para hacer frente a las retiradas de efectivo de los inversores.

El objetivo principal de las gestoras de fondos es crear y mantener un producto de inversión (el fondo) adecuado para los inversores, con una rentabilidad adecuada y sostenible en el tiempo.

Además, algunos de los objetivos de las gestoras de fondos son:

  • Garantizar el máximo nivel de seguridad y estabilidad para los inversores
  • Ofrecer una combinación adecuada de riesgo y rentabilidad
  • Garantizar la revalorización del capital de las inversiones a largo plazo.
  • Generar un flujo de caja regular a través de los ingresos por intereses y dividendos

La gestión de los fondos puede estar compuesta por un solo gestor, dos personas como cogestores, o un equipo de tres o más gestores y analistas, en función del tamaño de los activos bajo gestión. Un gestor de fondos necesita supervisar el mercado, las tendencias económicas actuales y las oportunidades de inversión disponibles para tomar decisiones de inversión informadas.

Además de esto, las gestoras necesitan información clave para evaluar como la cantidad que el cliente tiene para invertir, la rentabilidad que desea, cuándo necesitará acceder a su dinero y cuánto está dispuesto a perder.

Cada cliente necesita un tipo de fondo de inversión diferente que se adecúe a sus objetivos. Por ello las gestoras suelen crear y gestionar fondos de inversión con diferentes estrategias, para dar soluciones a muy diferentes tipos de inversores.

Tipos de gestoras de fondos

En función de los tipos de inversión, las gestoras de fondos pueden dividirse en 4 tipos:

La gestión de fondos es muy importante porque los inversores, tanto institucionales como particulares, confían en ellos para alcanzar sus objetivos de inversión. Las empresas de gestión de fondos trabajan para evaluar la posición financiera de los activos de inversión con el fin de maximizar los retornos ajustados a un nivel de riesgo aceptable por los inversores.

Las grandes empresas de gestión de inversiones, como BlackRock, gestionan activos por valor de trillones de dólares. Por su parte, las gestoras boutique son más pequeñas y aportar valor por la calidad y la personalización de sus fondos.

Cómo elegir a la mejor gestora de fondos de inversión

La mejor manera de elegir el gestor de fondos adecuado es haciendo un análisis pormenorizado tanto de la estrategia, como de los gestores y profesionales de la gestora en cuestión. Podemos resumir algunos de los puntos más importantes en los siguientes:

  • La experiencia y la formación de los gestores
  • La rentabilidad histórica de los fondos gestionados
  • La experiencia y las cualificaciones de los gestores
  • La estrategia de inversión
  • El comportamiento de los fondos durante periodos de recesión
  • Los valores de la gestora
  • Las estructuras de comisiones
  • El Skin in the game de los gestores, si invierten en los mismos fondos que los partícipes

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ÚLTIMOS TITULARES

Terminamos las actualizaciones de hoy. Buenas noches a todos y a Claudia en particular. Que descansen

} 22:05 | 21/09/2023

Bolsa

Lechugazo en toda regla de todos los índices de Wall Street. El calvario que siguen atravesando los bonos machaca a las bolsas. Los bonos siguen preocupados por la actitud poco coherente de la FED, por la lluvia de papel que cae todos los días y por diversos factores. La rentabilidad del bono a 10 se ha ido al 4,5% prácticamente. Ojo porque la caída de los bonos vuelve a ser tan exagerada que anda por niveles por donde se empiezan a romper cosas. La FED seguirá con declaraciones imprudentes hasta que algo se empiece a romper, ahí cambiarán velozmente. El SP500 ha perdido en el curso de la sesión el soporte clave de la media de 100 y esto ha acelerado el salto de stops. Además se han saltado a la baja niveles de venta de CTAs y el muro de 4400 muy tenido en cuenta por los quants. La media de 100 pasa a ser resistencia y el gran soporte mayor de mercado se acerca en la zona de 4300. Media de 200, soporte natural y por si fuera poco retroceso del 38,2% de Fibonacci de todo el tramo de subida desde que el mercado tocó suelo en octubre. Muy muy muy difícil de pasar a las primeras de cambio sin presentar batalla. No menospreciemos tampoco la importancia de que estamos en la peor época estacional del año y que la semana después del vencimiento del Q3 suele ser muy negativa habitualmente.

} 22:04 | 21/09/2023

Bolsa

$TLT peor día desde el 1 de mayo – en “el día de mayor volumen en la historia del ETF .. creemos que al menos tácticamente .. debería ver un alivio en los próximos días”. “En algún momento, .. los tipos largos se dirigirán a la baja a medida que los efectos de ‘más altos durante más tiempo’ pasen factura a la economía”. – @jkrinskypga

} 21:55 | 21/09/2023

Bolsa

El economista que acuñó la curva de rendimiento invertida afirma que el famoso indicador del mercado de bonos está señalando correctamente una próxima recesión y que la Reserva Federal ha cometido un grave error. Markets Insider

} 21:54 | 21/09/2023

Bolsa

4,48% rentabilidad del bono a 10 años

} 21:36 | 21/09/2023

Bolsa

SP500 pierde todos los soportes, siguiente y muy muy fuerte en la media de 200. Zona 4310 en el futuro

} 21:36 | 21/09/2023

Bolsa

Timiraos WSJ: Sobre aterrizajes suaves e incógnitas desconocidas: “¿Qué es lo que acecha ahí fuera que realmente no vas a averiguar hasta que los tipos de interés suban tanto como lo han hecho, y entonces estas cosas empiezan a desentrañarse”.

} 21:03 | 21/09/2023

Bolsa

JPMORGAN: “EE.UU. está empezando a perder su excepcional capacidad de financiación… El rendimiento real del UST a 10 años acaba de cruzar el 2%, moviéndose rápidamente hacia nuestro objetivo a medio plazo del 2,5%, pero puede rebasarlo fácilmente ya que los mercados están… preocupados por un déficit estadounidense inapropiadamente grande.” — CARL Q CNBC

} 20:36 | 21/09/2023

Bolsa

Wall Street cayó el jueves, con el apetito de riesgo de los inversores mermado por el temor a que la política monetaria de la Reserva Federal siga siendo restrictiva durante más tiempo. Los tres principales índices bursátiles estadounidenses cayeron con fuerza, mientras que los rendimientos de referencia del Tesoro de Estados Unidos tocaron un máximo de 10 años el día después de que el presidente de la Fed, Jerome Powell, advirtiera de que la inflación todavía tiene un largo camino por recorrer antes de acercarse al objetivo del 2% del banco central. Las megacaps sensibles a los tipos de interés, lideradas por Amazon.com AMZN y Nvidia Corp NVDA lastraron al S&P 500 y al Nasdaq un 1% o más. Si se mantienen los niveles actuales, el S&P 500 cerrará en su nivel más bajo desde finales de junio y el Nasdaq registrará su cierre más bajo desde mediados de agosto. “Es un día de aversión al riesgo. El mercado está volviendo a valorar las expectativas realistas sobre lo que la Fed puede y no puede hacer”, dijo Megan Horneman, CIO de Verdance Capital Advisors, Hunt Valley Maryland. “Había expectativas de que la Fed pudiera recortar los tipos en la primera mitad del año que viene y tras la reunión de ayer eso parece poco probable”. El miércoles, al término de su reunión de política monetaria de dos días, el banco central dejó el tipo objetivo de los fondos federales sin cambios en el 5,25%-5,50%, como se esperaba. Pero las proyecciones económicas revisadas, incluido el gráfico de puntos, mostraron que los tipos de interés se mantendrán elevados hasta el próximo año, lo que reduce las esperanzas de un giro moderado de la política monetaria antes de 2025. El inesperado descenso del 9% de las peticiones iniciales de subsidio de desempleo en EE.UU. reforzó la idea de la Reserva Federal de que el mercado laboral sigue siendo demasiado estrecho, lo que presiona al alza los salarios, y de que la economía es lo bastante resistente como para soportar tipos más altos durante más tiempo. Reuters

} 20:35 | 21/09/2023

Bolsa

Las últimas previsiones económicas de la Fed muestran mucho menos convencimiento de que los tipos de interés volverán a los bajos niveles que prevalecieron entre la CFG y la pandemia. WSJ

} 20:27 | 21/09/2023

Bolsa