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La planificación es uno de los aspectos más esenciales tener éxito en la inversión. Una planificación adecuada es básica para aprender a invertir y nos acercará a los objetivos financieros que nos hayamos marcado. Las estrategias de inversión ayudan a los inversores a seleccionar dónde y cómo invertir, dependiendo de factores tan diversos como la tolerancia al riesgo, los rendimientos esperados, los objetivos a largo plazo y a corto plazo, o la edad.

Una de las principales ventajas de las estrategias de inversión es que son totalmente flexibles. Si uno encuentra que la estrategia seleccionada no se ajusta a sus objetivos o tolerancia al riesgo, puede rotar de una a otra.

Por qué es positivo tener una estrategia de inversión

Las mejores estrategias de inversión no son siempre las que tienen la mayor rentabilidad histórica. Las mejores son las que mejor se adapten a tus objetivos y tu tolerancia al riesgo.

Cada estrategia y filosofía de inversión se basa principalmente en el tiempo, ya que con el paso de los meses y años, los fundamentos se podrán poco a poco en valor. Cuanto más tiempo seas constante con una determinada estrategia, mayores frutos podrás obtener.

Las estrategias nos sirven para lidiar con la incertidumbre, tener un plan a largo plazo y unos pilares básicos es extremadamente valioso cuando el mercado comienza a caer. En esos momentos, en base a nuestra estrategia, podremos actuar con decisión y obtener mejores resultados que el mercado.

Tipos de estrategias de inversión

Inversión en dividendos

Esta estrategia implica la compra de acciones con alto sesgo al dividendo. Los inversores en este tipo de estrategia pueden encontrar una rentabilidad e ingresos constantes y estables. Muy seguida por las personas que comienzan a entrar en la fase de jubilación y necesitan un flujo de ingresos de sus inversiones.

Ventajas de invertir en dividendos

  • Rentabilidad estable y riesgo bajo.
  • Flujo de ingresos constante en efectivo.

Contras de invertir en dividendos

  • Esta es una estrategia de inversión que requiere un mayor capital para obtener dividendos suficientes.
  • Los inversores en dividendos tienden a centrarse más en la tasa de retorno por dividendo que en el valor y la proyección de la empresa.

Inversión en crecimiento (Growth investing)

Esta estrategia se centra en la inversión en empresas que tienen mayores tasas de crecimiento. Hay empresas como Facebook, Google o Netflix con ratios PER (precio sobre beneficios) mucho más altos que el mercado en general, pero con un gran potencial de crecimiento futuro.

Ventajas de elegir la estrategia de growth investing

  • La inversión en crecimiento a largo plazo suele proporcionar mayores rentabilidades.

Contras de elegir la estrategia de growth investing

  • Una buena parte del éxito en la inversión en crecimiento depende de que se acierte con el momento oportuno de compra.
  • El mercado es muy volátil y las empresas de crecimiento suelen sufrir variaciones muy significativas.

Inversión en valor (Value investing)

La inversión en valor consiste en comprar empresas que coticen con un precio muy inferior a su valor real.  Cuando se compra a precios baratos una buena empresa, no solo se obtiene la revalorización de la acción, sino que además se obtiene la opción de crecimiento de las empresas.

El inversor en valor se centra en el análisis del flujo de caja a largo plazo y el descuento que aplica el mercado en un momento concreto.

Ventajas de elegir value investing

  • Con la inversión en valor se puede obtener una alta rentabilidad con un riesgo moderado.  
  • Los ciclos económicos pueden jugar a favor de la inversión en valor, rebajando el precio de compra de negocios excelentes en momentos de pánico bursátil.

Contras de elegir value investing

  • La inversión en valor necesita paciencia y tiempo para que los resultados lleguen.
  • Para poder valorar el precio y las posibles oportunidades que nos ofrece el mercado es necesario algún de conocimiento en análisis de acciones.

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ÚLTIMOS TITULARES

Terminamos las actualizaciones por hoy… Diego se despide… Volvemos mañana, antes de las 08:00 (02:00 ET).

} 22:15 | 26/09/2023

Bolsa

Cierra una mala sesión para los indices americanos, que pierden niveles importantes… SPX -1.47%, NDX -1.41%… Recuerde que los CTA alcanzaron su umbral de venta clave a mediano plazo en 4,356 en el S&P, preparando $37 mil millones en ventas forzadas del S&P… Recuerde también la importante nota de GS de hoy, que advierte  que los Hedge Funds, están vendiendo las acciones en las que tienen posiciones largas en lugar de cubrir algunas de sus posiciones cortas. Lo que se interpreta como que están tomando medidas para reducir su exposición al mercado… Recuerde también que los HF están posicionados muy en corto, a niveles no vistos en 6 meses, marzo de 2023 y sep-oct de 2022… Recuerde también que en estos dos momentos se tuvo que lidiar con problemas en los bonos de Reino Unido y en la banca regional estadounidense respectivamente. El alza de los rendimientos siguen tensando la cuerda USDY10<4.55%... No sería sorpresa que sucedieran problemas mayores. En Renta Variable, por sectores, ninguno cerró el día positivo, la salud el menos afectado... Las acciones de consumo no parecen tener un panorama de optimismo según los análisistas, debido a las dificultades que enfrenta el consumidor.  Por último, una curiosidad...El S&P 500 ha perdido 340 puntos, un 7,5%, desde que la Reserva Federal eliminó la recesión de sus previsiones. El 26 de julio, la Fed subió los tipos y dijo que ya no esperaba una recesión.

} 22:13 | 26/09/2023

Bolsa

Curioso esto de Financial Times: Los fondos especulativos siguen vendiendo bonos del Tesoro a niveles históricos, mientras que los gestores de activos están creando las mayores posiciones largas jamás registradas.

} 22:00 | 26/09/2023

Bolsa

(Reuters) – Estados Unidos restringió el martes las importaciones de tres empresas chinas más como parte de un esfuerzo por eliminar de la cadena de suministro estadounidense los productos fabricados con trabajo forzoso de minorías uigures.

} 21:56 | 26/09/2023

Bolsa

Timiraos: Un interesante discurso de Isabel Schnabel que examina los cambios en la masa monetaria: La contracción actual de la masa monetaria puede no ser una medida fiable de la actividad económica, pero el crecimiento en 2020-21 no debería haberse descartado tan rápidamente

} 21:56 | 26/09/2023

Bolsa

Los baby boomers se están quedando sin hogar a un ritmo “nunca visto desde la Gran Depresión”, según MoneyWise. En la actualidad, los mayores de 50 años representan la mitad de los adultos solteros sin hogar en Estados Unidos, y no hay indicios de que esta tendencia vaya a frenarse.

} 21:55 | 26/09/2023

Bolsa

OpenAI está hablando con los inversores sobre una posible venta de acciones que valoraría la startup de inteligencia artificial detrás de ChatGPT entre 80.000 y 90.000 millones de dólares.

} 21:55 | 26/09/2023

Bolsa

“Hablando de un movimiento por debajo de 4,300, podríamos estar viéndolo en este momento, ya que hace unos momentos los ‘spoos’ cayeron por debajo del nivel de pivote CTA a medio plazo, críticamente observado, que según Goldman está en 4,356 (ver detalles a continuación) y que ahora podría tener hasta $37 mil millones para vender en el S&P en la próxima semana y hasta $61 mil millones en el próximo mes.”

} 21:19 | 26/09/2023

Bolsa

Los operadores de JPM también llaman la atención sobre el gran collar S&P, que tiene un punto de ejercicio alrededor de 4,200, lo que podría actuar como un imán; y además, la media móvil de 200 días también se encuentra en 4,200, por lo que todo indica una presión de venta continuada.”

} 21:14 | 26/09/2023

Bolsa

El escritorio de inteligencia de mercado de JPM interviene con una visión algo menos sombría, señalando el fuerte movimiento en los rendimientos de ayer (y de nuevo hoy), que, sin embargo, afirma que está “ocurriendo a pesar de que no haya un cambio material en el aumento de las tasas o las expectativas de inflación”. El comerciante de JPM Andrew Tyler luego pregunta “¿nos estamos preparando para una inversión más baja una vez que terminemos esta semana?

} 21:09 | 26/09/2023

Bolsa