4 Pasos para hacer el seguimiento de tu cartera de fondos

La idea de gestionar y monitorizar nuestra cartera de inversiones puede parecer desalentadora, especialmente si nuestra cartera se compone de muchas posiciones distintas. Pero no importa el capital que tengamos invertido ni el número de activos; existen pasos y herramientas que nos harán gestionar y realizar el seguimiento de tu cartera de fondos y adecuada para nosotros.

Cómo monitorizar tu cartera de fondos

Si estamos empezando en el mundo de la inversión, podemos optar por explorar la gama de fondos indexados, o incluso las carteras automatizadas si lo que buscamos es delegar el máximo de nuestra gestión. Si nuestro capital es elevado y queremos invertir en muchos tipos de activos distintos, un asesor financiero o un asesor patrimonial puede ser una opción muy útil y recomendable.

Los mercados financieros cambian cada día. Las noticias, los sentimientos y las perspectivas sobre la economía afectan directamente a los precios de los activos, y consecuentemente al valor de nuestra cartera. Entonces, ¿Cómo evitar que perdamos la calma mientras los mercados financieros suben y bajan cada día? Fácil. El mejor antídoto para ayudarnos a mantener la calma y a tomar las mejores decisiones es supervisar nuestra cartera de fondos desde el punto de vista global, y no centrarnos en las variaciones que puedan haberse dado en el último mes.

Podemos hacer el seguimiento de nuestra cartera de forma sencilla con los siguientes factores, cuatro factores principales: los objetivos del inversor, la delegación, el horizonte temporal y la tolerancia al riesgo.

• Establecer objetivos: Nuestros objetivos de ahorro, jubilación, vivienda, educación o vacaciones determinarán cuánto dinero necesitamos ahorrar y qué estrategia de inversión es la más adecuada para alcanzar estos objetivos.

• Saber delegar si lo necesitamos: Algunos inversores prefieren seleccionar y gestionar ellos mismos todas sus inversiones, mientras que otros están más inclinados a dejar que sea un gestor de carteras quien se haga cargo. Si no podemos decidirnos, quizás un gestor automatizado, como un robo-advisor podría ser una buena solución. Los gestores de carteras profesionales tienen comisiones más altas que las de un robo-advisor, pero suelen ofrecer una cartera personalizada y servicios de planificación financiera.

• Horizonte temporal: ¿Cuándo necesitaremos el dinero que estamos invirtiendo? ¿Es una fecha fija o flexible? Nuestro calendario ayuda a determinar lo agresiva o conservadora que debe ser nuestra estrategia de inversión. La mayoría de los objetivos de inversión pueden establecerse en horizontes temporales a corto, medio y largo plazo, definidos de forma general como tres años, de tres a diez años y diez o más años. Si, por ejemplo, necesitamos el dinero dentro de tres años, tendremos que buscar minimizar nuestra exposición a la volatilidad a corto plazo del mercado de valores.

• Tolerancia al riesgo: La predisposición y perfil de un inversor a aceptar un determinado nivel de riesgo es otro factor clave en las decisiones de inversión y de gestión de la cartera de fondos. Cuanto más riesgo estemos dispuestos a asumir, mayor será el beneficio potencial: las inversiones de alto riesgo tienden a obtener mayores rendimientos a lo largo del tiempo, pero también están expuestas a más volatilidad a corto plazo. El objetivo es encontrar el equilibrio adecuado entre riesgo y rentabilidad, seleccionando inversiones que nos ayuden a alcanzar nuestros objetivos.

Herramientas para realizar el seguimiento de una cartera de fondos

Una herramienta de seguimiento de carteras es un programa o servicio que nos va a permitir seguir los movimientos de nuestras posiciones, ya sea acciones o fondos de inversión. Podemos crear carteras que nos ayuden a hacer una monitorización y control de las posiciones, además de probar diferentes estrategias.

Algunas de las más útiles y que nos sirvan para activos distintos, como fondos de inversión o las acciones que gestionemos directamente nosotros de forma activa son:

Morningstar

El Gestor de Carteras Morningstar tiene un enfoque diferente al habitual cuadro de un bróker. En Morningstar podemos hacer un seguimiento fácil y sencillo, con alertas y resúmenes semanales de todas nuestras posiciones y fondos de forma gratuita.

Seeking Alpha

Seeking Alpha es una plataforma de inversión única, que no solo nos ayudará a seguir y monitorizar nuestra cartera, sino también leer tesis, informarnos y estar al día con las noticias de las empresas que escojamos.

Investing

En Investing podemos hacer el seguimiento de los fondos de inversión y de forma automática de todas las acciones que tengamos en cartera, incluyendo más de 30 bolsas mundiales. Además de ser perfecta para inversores internacionales, podremos seguir activos tan diversos como private equity, bonos, divisas e inmobiliario.

Google Sheets

Si preferimos no vincular nuestra cartera a una herramienta online o a una aplicación de software, Google Sheets nos frece una excelente manera de hacer un seguimiento de nuestras inversiones. Mientras que una hoja de cálculo de Google Sheets requiere que introduzcas manualmente los datos de tu cartera, las funciones de Google Finance pueden actualizar automáticamente el precio de mercado de cada posición.