OPCIONES FINANCIERAS
OPCIONES FINANCIERAS
OPCIONES FINANCIERAS
OPCIONES FINANCIERAS

La idea de gestionar y monitorizar nuestra cartera de inversiones puede parecer desalentadora, especialmente si nuestra cartera se compone de muchas posiciones distintas. Pero no importa el capital que tengamos invertido ni el número de activos; existen pasos y herramientas que nos harán gestionar y realizar el seguimiento de tu cartera de fondos y adecuada para nosotros.

Cómo monitorizar tu cartera de fondos

Si estamos empezando en el mundo de la inversión, podemos optar por explorar la gama de fondos indexados, o incluso las carteras automatizadas si lo que buscamos es delegar el máximo de nuestra gestión. Si nuestro capital es elevado y queremos invertir en muchos tipos de activos distintos, un asesor financiero o un asesor patrimonial puede ser una opción muy útil y recomendable.

Los mercados financieros cambian cada día. Las noticias, los sentimientos y las perspectivas sobre la economía afectan directamente a los precios de los activos, y consecuentemente al valor de nuestra cartera. Entonces, ¿Cómo evitar que perdamos la calma mientras los mercados financieros suben y bajan cada día? Fácil. El mejor antídoto para ayudarnos a mantener la calma y a tomar las mejores decisiones es supervisar nuestra cartera de fondos desde el punto de vista global, y no centrarnos en las variaciones que puedan haberse dado en el último mes.

Podemos hacer el seguimiento de nuestra cartera de forma sencilla con los siguientes factores, cuatro factores principales: los objetivos del inversor, la delegación, el horizonte temporal y la tolerancia al riesgo.

  • Establecer objetivos: Nuestros objetivos de ahorro, jubilación, vivienda, educación o vacaciones determinarán cuánto dinero necesitamos ahorrar y qué estrategia de inversión es la más adecuada para alcanzar estos objetivos.
  • Saber delegar si lo necesitamos: Algunos inversores prefieren seleccionar y gestionar ellos mismos todas sus inversiones, mientras que otros están más inclinados a dejar que sea un gestor de carteras quien se haga cargo. Si no podemos decidirnos, quizás un gestor automatizado, como un robo-advisor podría ser una buena solución. Los gestores de carteras profesionales tienen comisiones más altas que las de un robo-advisor, pero suelen ofrecer una cartera personalizada y servicios de planificación financiera.
  • Horizonte temporal: ¿Cuándo necesitaremos el dinero que estamos invirtiendo? ¿Es una fecha fija o flexible? Nuestro calendario ayuda a determinar lo agresiva o conservadora que debe ser nuestra estrategia de inversión. La mayoría de los objetivos de inversión pueden establecerse en horizontes temporales a corto, medio y largo plazo, definidos de forma general como tres años, de tres a diez años y diez o más años. Si, por ejemplo, necesitamos el dinero dentro de tres años, tendremos que buscar minimizar nuestra exposición a la volatilidad a corto plazo del mercado de valores.
  • Tolerancia al riesgo: La predisposición y perfil de un inversor a aceptar un determinado nivel de riesgo es otro factor clave en las decisiones de inversión y de gestión de la cartera de fondos. Cuanto más riesgo estemos dispuestos a asumir, mayor será el beneficio potencial: las inversiones de alto riesgo tienden a obtener mayores rendimientos a lo largo del tiempo, pero también están expuestas a más volatilidad a corto plazo. El objetivo es encontrar el equilibrio adecuado entre riesgo y rentabilidad, seleccionando inversiones que nos ayuden a alcanzar nuestros objetivos.

 

Herramientas para realizar el seguimiento de una cartera de fondos

Una herramienta de seguimiento de carteras es un programa o servicio que nos va a permitir seguir los movimientos de nuestras posiciones, ya sea acciones o fondos de inversión. Podemos crear carteras que nos ayuden a hacer una monitorización y control de las posiciones, además de probar diferentes estrategias.

Algunas de las más útiles y que nos sirvan para activos distintos, como fondos de inversión o las acciones que gestionemos directamente nosotros de forma activa son:

Morningstar

El Gestor de Carteras Morningstar tiene un enfoque diferente al habitual cuadro de un bróker. En Morningstar podemos hacer un seguimiento fácil y sencillo, con alertas y resúmenes semanales de todas nuestras posiciones y fondos de forma gratuita.

Seeking Alpha

Seeking Alpha es una plataforma de inversión única, que no solo nos ayudará a seguir y monitorizar nuestra cartera, sino también leer tesis, informarnos y estar al día con las noticias de las empresas que escojamos.

Investing

En Investing podemos hacer el seguimiento de los fondos de inversión y de forma automática de todas las acciones que tengamos en cartera, incluyendo más de 30 bolsas mundiales. Además de ser perfecta para inversores internacionales, podremos seguir activos tan diversos como private equity, bonos, divisas e inmobiliario.

Google Sheets

Si preferimos no vincular nuestra cartera a una herramienta online o a una aplicación de software, Google Sheets nos frece una excelente manera de hacer un seguimiento de nuestras inversiones. Mientras que una hoja de cálculo de Google Sheets requiere que introduzcas manualmente los datos de tu cartera, las funciones de Google Finance pueden actualizar automáticamente el precio de mercado de cada posición.

Abre tu cuenta en DeGiro y empieza a invertir en más de 50 mercados de todo el mundo con bajas comisiones.

 

Abre tu cuenta en DeGiro y empieza a invertir en más de 50 mercados de todo el mundo con bajas comisiones.

 

Abre tu cuenta en DeGiro y empieza a invertir en más de 50 mercados de todo el mundo con bajas comisiones.

 

Abre tu cuenta en DeGiro y empieza a invertir en más de 50 mercados de todo el mundo con bajas comisiones.

 
Telegram Noticias en tiempo real

BUSCADOR

ÚLTIMOS TITULARES

Terminamos las actualizaciones por hoy… Diego se despide… Volvemos mañana.

} 22:43 | 26/06/2025

Bolsa

Los precios del petróleo volvieron a subir después del colapso del lunes, pero se mantienen cerca de esos niveles mínimos.

} 22:41 | 26/06/2025

Bolsa

El dólar cayó por cuarto día consecutivo, marcando nuevos mínimos desde marzo de 2022. El oro cerró sin cambios, mientras que bitcoin, frenado en los 107.000 dólares, parece listo para seguir el movimiento de la renta variable.

} 22:41 | 26/06/2025

Bolsa

Los bonos del Tesoro de EE. UU. se desplomaron tras los datos y después de una sólida subasta a 7 años. El rendimiento del bono a 7 años volvió a caer por debajo del 4,0% por primera vez desde el 2 de mayo. La curva de rendimiento se empinó (2s30s) y volvió a estar cerca de los máximos del año hasta la fecha.

} 22:41 | 26/06/2025

Bolsa

Las empresas de pequeña capitalización tuvieron un rendimiento destacado, con el Russell 2000 queriendo romper la media de 200 sesiones, mientras que los cierres de cortos actúan como su gasolina.

} 22:41 | 26/06/2025

Bolsa

Los ‘pánicos’ por los aranceles de abril están a punto de volver… Pero el S&P 500 va camino de máximos históricos, niveles en los que ya se encuentra el NASDAQ 100 y también la empresa más valiosa del mundo, Nvidia.

} 22:41 | 26/06/2025

Bolsa

Cierra Wall Street al alza y camino de máximos: SPX +0,80%, NDX +0,94%, Dow +0,94%, Russell +1,68%. La respuesta del mercado a todos los titulares de hoy podría reflejar la esperanza de que la incertidumbre arancelaria o política se haya superado lo suficiente, lo que hace que el camino a seguir sea más atractivo.

} 22:40 | 26/06/2025

Bolsa

El S&P 500 está actualmente en camino de establecer un nuevo récord de cierre hoy.

} 20:30 | 26/06/2025

Bolsa

Collins de la Fed dice que julio probablemente sea demasiado pronto para recortar tipos La Fed tiene tiempo para evaluar cuidadosamente la información que llega El escenario base es retomar los recortes más adelante este año

} 20:21 | 26/06/2025

Bolsa

El S&P 500 sube un 0,9% y se dirige hacia su primer cierre récord desde febrero

} 20:20 | 26/06/2025

Bolsa

La Call Wall sigue firme en la zona de 6100, actuando como un techo: en ese nivel, los dealers suelen vender cuando el precio sube y comprar en las caídas, lo que mantiene al índice contenido en un rango estrecho. Mientras tanto, las estrategias de control de volatilidad ya comenzaron a activarse, tal como se anticipaba. Como la volatilidad se ha mantenido baja entre los 6000 y 6100, estas estrategias —tanto las que siguen reglas explícitas como las más automatizadas— están aumentando su exposición a acciones, y este efecto podría acelerarse aún más a medida que los días recientes de alta volatilidad salen del promedio utilizado en los modelos. (JJ Montoya)

} 19:26 | 26/06/2025

Últimos Titulares

BBVA favorecerá la oferta de Sabadell si los inversores siguen respaldándola.

} 18:54 | 26/06/2025

Últimos Titulares

GS Privorotsky: Powell adoptó un tono algo más agresivo en su segundo testimonio, señalando que los efectos de los aranceles sobre la inflación no son necesariamente temporales. La Fed quiere más claridad antes de bajar las tasas. Sin embargo, esto pierde relevancia ante la posibilidad de que Trump nombre un nuevo presidente de la Fed en septiembre.

} 18:53 | 26/06/2025

Últimos Titulares

S& ;P 500 y NASDAQ 100 suben a máximos de la sesión

} 18:24 | 26/06/2025

Últimos Titulares

GS: Aumenta la estimación de seguimiento del PIB del segundo trimestre al +4,0%

} 18:15 | 26/06/2025

Últimos Titulares

Que acción más loca… Tesla ha anulado toda la ganancia del Robotaxi del lunes.

} 17:34 | 26/06/2025

Bolsa